FP3級はお金の基礎知識を知るには良いと思います。
山崎元（やまざき はじめ）氏は、投資顧問会社や証券会社での実務経験を持つ経済評論家・ファイナンシャルプランナーで、「余計なコストをかけず、シンプルに資産を増やす」投資スタンスが特徴です。
低コスト運用の重視
手数料が低いインデックスファンドを推奨し、高コストのアクティブファンドや複雑な商品には批判的です。
シンプルなポートフォリオ
株式100％や最低限の安全資産を含む程度の構成を好み、複雑な組み合わせよりも長期保有で手間を減らす考え方を示します。
長期目線と制度活用
積立NISAやiDeCoなどの税制優遇制度を活用し、短期的な値動きに惑わされない「長期保有」が基本方針です。
必要最低限の保障
保険などは最低限にとどめ、不必要に複雑な商品は購入しないよう呼びかけています。
こうした「投資を身近なものにする」姿勢から、初心者から中級者まで幅広い層の資産形成のヒントとなる情報を提供しているのが、山崎氏の特徴です。
2024年に亡くなった山崎さん。ご冥福をお祈り申し上げます。資産投資はオルカン1本でもと明言される方でした。
50代に入り、そろそろ本格的にリタイア後の生活を考えなければいけないと思っていたものの、なかなか最初の一歩が踏み出せませんでした。自営業で不安定な収入、年金や退職金がどれだけ頼りになるかも不透明な中、専門家に相談する前に自分なりの見通しをつけたいと考えていたところ、FP Chatbotを知りました。
何より手軽なのが嬉しいですね。夜中に思い立ったときでも、Web上で必要な情報を入力すると、簡易的な将来資金の目安がサッと示されます。正確性の完璧さは求められないにしても、「大体この程度貯蓄があれば、この先こうなるかもしれない」という感覚をつかむには十分です。
これまでは、どこから手を付けて良いかわからず、資金計画を先延ばしにしてきましたが、FP Chatbotのおかげで目の前にざっくりした地図が広がったような気がします。今後は、このチャットボットで作った仮説をベースに、実際のFPや税理士、弁護士など専門家へ相談する計画を立てるつもりです。「行き当たりばったり」から一歩抜け出して、前向きに老後を見つめ直すきっかけになったと感じています。
 (みんなが欲しかった! シリーズ)](https://m.media-amazon.com/images/I/51+LpzjLceL._SL500_.jpg "みんなが欲しかった! FPの問題集 3級 2024-2025年 [FP技能士 CBT試験体験プログラム](TAC出版) (みんなが欲しかった! シリーズ)")
